最近，很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題，那就是開銀行賬戶。與以前相比，預(yù)約銀行開戶和開戶審核的要求要復(fù)雜得多。
開戶難的主要原因是一些人利用銀行賬戶進行非法行為，主要是電信詐騙，以及洗錢、偽造發(fā)票等行為。為了打擊此類行為，監(jiān)管部門對銀行的開業(yè)審查義務(wù)提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管的懲罰，加強風(fēng)險控制。
此前由中國人民銀行頒發(fā)的開戶許可證已于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)越來越簡便。然而，實際上從2021年開始，銀行開戶政策收緊了，開戶變得更加嚴(yán)格和麻煩。
銀行職員在開戶前會檢查并拍照。現(xiàn)場驗證,比較的招牌和房子號碼,提供租金發(fā)票,實用程序列表,驗證的公司數(shù)量根據(jù)法人的名字,甚至等一些需要存款XX幾百萬元人民幣,或排隊2個月開戶和一系列不同程度的閾值,可以說是歷史上最嚴(yán)格的開戶條件。
不僅前期辦理手續(xù)復(fù)雜，開戶嚴(yán)格，而且后期的調(diào)查工作也讓人變大!提醒您，銀行通常通過電話聯(lián)系法人或進行現(xiàn)場調(diào)查!主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等。因此，建議企業(yè)老板熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因回復(fù)不及時被認(rèn)定為無法聯(lián)系，導(dǎo)致無法開戶，賬戶被凍結(jié)!
重點關(guān)注的銀行賬戶類型:
一個人名下有多家企業(yè)，一個人名下有多個銀行法人賬戶，在一個地址注冊了多個許可證;營業(yè)地址有“自我聲明、居住聲明”或營業(yè)地址不實;沒有戶口，沒有居留證，沒有社會保障，沒有三權(quán)人員。首次開戶的法人年齡在25周歲以下、65周歲以上;身份證地址異地、手機號碼異地、企業(yè)名稱陌生字等邊遠(yuǎn)農(nóng)村;異地開立企業(yè)賬戶;長期不記帳的休眠賬戶;無法與企業(yè)法人取得聯(lián)系的;資金轉(zhuǎn)移明顯的可疑賬戶，夜間交易頻繁，操作異常。
有以上情況的企業(yè)需要注意及時接聽銀行電話，避免因未及時接聽電話而被認(rèn)定無法聯(lián)系，導(dǎo)致無法開戶，賬戶被凍結(jié)!企業(yè)不能為了眼前利益而冒險。它們必須是合理和合法的。
